风控如何看银行流水

风控是指银行等金融机构利用一系列风险管理工具和技术来评估和控制风险的过程。其中，银行流水是银行客户的交易记录和资金流动情况的总结，通过对银行流水的分析可以帮助风控部门评估客户的信用风险和反洗钱风险。

在看银行流水时，风控部门通常会采取以下步骤：

1. 收集银行流水数据：风控部门会从银行系统中收集客户的银行流水数据，这些数据包括交易金额、交易时间、交易对象等信息。

2. 数据清洗和整理：风控部门会对收集到的银行流水数据进行清洗和整理，去除重复、错误或不相关的数据，确保数据的准确性和完整性。

3. 数据分析：在数据清洗和整理完毕后，风控部门会运用数据分析技术，例如统计分析、数据挖掘等方法，对银行流水数据进行深入分析。这包括分析客户的交易模式、频率、金额等特征，识别异常交易行为或潜在的风险。

4. 风险评估：基于对银行流水数据的分析，风控部门会对客户的信用风险进行评估。评估结果可以用于制定风险管理策略，例如决定是否批准贷款申请、设置信用额度等。

在上述过程中，为了确保不出现政治、seqing、db和暴力等内容，风控部门通常会采用以下方式：

1. 数据过滤：在数据收集阶段，风控部门会设置过滤规则，筛选出与政治、seqing、db和暴力等内容相关的交易。这些规则可以基于关键词、交易对象等进行设定。

2. 人工审核：在数据分析阶段，风控部门会进行人工审核，对被标记为潜在风险的交易进行进一步验证。人工审核人员会对交易背景进行了解，并结合其他信息进行综合判断。

3. 合规策略：风控部门会制定和执行合规策略，确保银行流水的分析过程和结果符合相关法律法规的要求。这包括遵循反洗钱、反恐怖融资等方面的规定，不得涉及非法或违规交易。

通过以上步骤，风控部门可以对银行流水进行全面分析和风险评估，准确判断客户的信用风险和反洗钱风险，从而提高风险管理的效果，确保银行业务的安全性和合规性。